勧誘方針・販売方針
勧誘方針・販売方針
勧誘方針
■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
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・販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律及びその他各種法令等を遵守してまいります。
・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。
■商品に関するお客様の知識・経験、購入目的、資力状況等を総合的に勘案し、お客様の意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
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・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行ってまいります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮してまいります。
■お客様への商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客様本位の方法等の創意工夫に努めます。
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・販売・勧誘活動にあたっては、お客様の立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮してまいります。
・お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう努力してまいります。
・お客様と直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客様にご理解いただけるよう努力してまいります。
■お客様のご意見等の収集に努め、また、お客様の満足度を高めるよう努めます。
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・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をしてまいります。
・お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かしてまいります。
・お客様の様々なご意見等の収集に努め、その後の販売等に活かしてまいります。
保険商品の販売方針
当社は、生命保険会社２社、損害保険会社１社と代理店委託契約を締結している乗合代理店です。
■取扱保険会社
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・損保ジャパン株式会社
・第一生命保険株式会社
・SOMPOひまわり生命保険株式会社
・第一生命保険株式会社
・SOMPOひまわり生命保険株式会社
■販売方針
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・当社は取扱保険会社（保険商品）の中から以下の方針に基づき、保険会社（保険商品）を選定・推奨し、その中からお客さまのご意向に基づき、保険商品を提案することとしております。
＜損害保険＞
▶専属の取引保険会社であり、長年の販売実績により迅速な対応が期待できる損害保険ジャパン株式会社の商品を推奨しています。
＜生命保険＞
▶取扱が最も多く事務処理にも精通しており、契約後も充実したお客さまサービスのためにSOMPOひまわり生命株式会社の商品を推奨しています。
▶年金払型商品個人年金保険については第一生命保険株式会社をお客さまのご意向に基づき、推奨しています。
■推奨保険会社以外の保険会社（保険商品）をご希望の場合
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・当社が推奨する保険会社以外の保険会社（保険商品）をご希望の場合は、当社の取扱保険会社の範囲内でお客さまのご意向に基づき、比較可能な商品のご説明・ご提案をさせていただきます。
2024年6月6日
株式会社Ｌｉｆｅ Ｓｔｕｄｉｏ
海原 佳世子
