お客様本位の業務運営方針
お客様本位の業務運営方針
株式会社Ｌｉｆｅ Ｓｔｕｄｉｏ（以下、当社）は、あらゆるお客様接点において常に誠実かつ真摯に向き合い「お客様第一」の業務運営をより徹底していくために、金融庁より公表された「顧客本位の業務運営に関する原則」を踏まえ、以下の通り「お客様本位の業務運営方針」を策定いたしました。さらに、本方針に基づく進捗状況を定期的に見直し、公表してまいります。
また、社会情勢や経営環境の変化、リスクの多様化をいち早く捉え、お客様が生活していく上での課題解決に向け、お客様に安心を提供できるようお客様本位の業務運営を積極的に推進してまいります。
また、社会情勢や経営環境の変化、リスクの多様化をいち早く捉え、お客様が生活していく上での課題解決に向け、お客様に安心を提供できるようお客様本位の業務運営を積極的に推進してまいります。
策定日：2025/5/16
１．お客様の最善の利益の追求［原則2］
多様化するお客様のニーズを的確に捉え、質の高い最良のサービスを提供することを通じ、お客様の満足度を向上させてまいります。また、お客さまの声を真摯に受け止め、改善策を検討し、誠実・迅速かつ適切な対応をすることで、業務品質の向上に努めております。
具体的な取り組み：お客さまの声をお客さま品質向上会議にて共有・分析、改善策を立案したうえで実行し、業務改善やサービス向上に努めます。
２．利益相反の適切な管理［原則3］
お客様利益の保護を図るため、お客様との利益相反のそれのある取引について、お客様の利益が不当に害されることのないよう、適切に把握・管理する態勢を構築してまいります。
具体的な取り組み：お客さまに不利益が生じないように、コンプライアンス研修を毎月実施・記録し、継続的に業務改善に努めます。
３．手数料等の明確化［原則4］
ご提案する商品のご負担いただく手数料などについては、お客様の特性や情報の重要性を勘案して充分ご理解いただけるよう丁寧な説明を行います。
具体的な取り組み：特定保険商品(変額保険等)については、市場リスクやお客さまにご負担いただく手数料・費用等に関する情報を提供します。
４．お客様にとって重要な情報の分かりやすい提供［原則5］
お客様の知識やご経験、保険の加入目的等を総合的に勘案し、お客様に最適な商品・サービスを選択いただけるよう、重要で有益な情報をお客様に適した方法で十分にご理解いただくまで、わかりやすく丁寧にご説明してまいります。
具体的な取り組み： お客さまの意向に沿った保険商品を選んでいただくために必要となる情報をパンフレットや重要事項説明書等を用いてご説明します。
高齢のお客様や障がいをお持ちのお客様にも安心してご契約いただけるよう、親族同席・複数募集人での募集や合理的な配慮を怠らずにルールに則った対応を徹底します。
５．お客様にふさわしい商品・サービスの提供［原則6］
お客様を取り巻くリスクの把握と分析を行い、お客様のご意向や状況に沿った適切な商品やサービスを提供してまいります。ご契約後も継続的に契約の適切な管理と適切なアフターフォローを行ってまいります。
具体的な取り組み：チャットを活用することでお客さまに合ったタイミングで気軽にご連絡をいただける環境を整えます。
満期日7日前には証券が確実にお届けできるよう、満期案内到達後から定期的なご連絡を行います。
６．従業員に対する適切な動機付けの枠組み［原則7］
業務運営方針の徹底に向けて従業員に対する教育や研修を継続的に実施し、お客さまに最適な保険商品・サービスを提供できる人材の育成および従業員の専門性の向上に取り組んでまいります。
具体的な取り組み：業務知識向上に向けて、各種資格取得を目指します。
お客様本位の業務運営のためのKPI
＜2025年度＞
▶KPI（Key Performance Indicator：重要業績評価指標 ）目標
・お客さまの声をもとにした会議を毎月実施 年12回（100%実施）
・コンプライアンス研修を年12回実施（100%実施）
・モバイル！SOMPO活用チャット稼働数 300件
・満期日7日前証券作成率 95%
・損保プランナーとFP2級資格取得 各1名
＜前年度実績＞
▶KPI目標→実績
①お客さまの声をもとにした会議を毎月実施 年12回（100%実施）
→実績：100%実施
②コンプライアンス研修を毎月実施 年12回（100%実施）
→実績：100%実施
③モバイル！SOMPO活用チャット稼働数 100件
→実績：100件稼働
④事故対応窓口割合 95%
→実績：95%
⑤損保プランー資格取得 1名
→実績：未取得（取得者0名）
▶取組内容
お客さまに選ばれる代理店となるために体制整備や人材力など総合的な見直しを進めてまいります。
お客さまのご要望・不安・リスクに対する考え方をしっかりとお伺いし、保険以外でも他業種の専門家と提携してご安心いただけるように努めてまいります。
